Как да настроите лимит на паричния баланс

Ограничението на паричния баланс е разрешеното количество пари в края на работника за съхранение в касата. През деня количеството на съхранението не е ограничено. В края на деня цялата сума над лимита трябва да бъде преведена в банката в банковата сметка на компанията. Но има някои изключения. Организацията може да надвиши ограничението за пари в касата, но не повече от три дни.

Ще ви трябва

• Формуляр за изчисляване на лимита на паричния баланс във формуляр № 0408020 в два екземпляра

• калкулатор

Инструкция за употреба

1

Ограничението на паричния баланс трябва да се определя ежегодно. Счетоводителят на организацията попълва формуляра, който може да се вземе от обслужващата банка в края на годината. Ако дадена организация има няколко текущи сметки в различни банки, тогава трябва да се свържете с една от тях по ваш избор.

2

За да изчислите лимита, трябва да вземете сумата на паричните приходи за последните 3 месеца и да изчислите средните дневни приходи, като разделите общата сума на приходите на броя работни дни, за които е получена. За да определите средните часови приходи, разделете получената сума на броя на работните часове в един ден.

3

На следващо място, трябва да изчислите разходите за 3 месеца. Размерът на разходите не трябва да включва размера на обезщетенията, заплатите и стипендиите. Определете средните си дневни разходи.

4

Въз основа на получените данни определете какъв баланс трябва да бъде за нормалната работа на предприятието. По-добре е да поставите по-голям брой, отколкото очаквате, и банката ще реши дали да одобри тази сума или да я намали. Ако вашата компания се намира на отдалечено място и рядко се събира, тогава е възможно да увеличите лимитната сума.

5

При изчисляване на лимита посочете целите, за които може да ви трябват пари. По правило това са разходи за заплати, стоки за бита, канцеларски материали и други разходи за домакинството.

6

Необходимо е да се попълни формулярът в два екземпляра, те трябва да бъдат подписани от директора и главния счетоводител, да се постави печатът на организацията.

Обърнете внимание

Ако организацията не е успяла да предаде изчислението на лимита на банката преди края на годината или изобщо не се е погрижила за нея, тогава лимитът за следващата година ще бъде нулев. И всички приходи, оставени в касата в края на работния ден, ще се считат за надхвърлени. При проверка организацията може да наложи глоба в двоен размер от размера на остатъка. Поради това много организации отиват на хитростта и „предават“ целия баланс за превишаване на лимита на директора или друг служител на предприятието.

Полезни съвети

Всички суми във формуляра за изчисляване на лимита се попълват в хиляди рубли.