Как да създадете своя собствена банка

В момента отварянето на нова търговска банка е много, много трудно и за това има обективни причини. Първо, вече има много банки, които жител на голям град може да забележи с просто око и конкуренцията в тази област е голяма. Второ, изискванията на Централната банка, които трябва да бъдат спазвани от желаещите да създадат нова кредитна институция, наскоро станаха особено строги. Но въпреки тези обстоятелства, официален начин за регистриране на банка съществува и е отворен за желаещите.

Ще ви трябва

• Основен капитал от 5 милиона евро
• Меморандум за асоцииране (LLC, OJSC, CJSC), харта и бизнес план
• Зона, отговаряща на изискванията за помещения за кредитни организации
• Номинации за позициите на топ мениджъри на банката

Инструкция за употреба

1

Оценете обективно своите способности и отговорете на въпроса дали процедурата по регистрация ще се окаже загуба на време и пари за вас. Трябва да сте сигурни, че вие ​​и вашите партньори (съоснователи) разполагате с необходимите средства за изплащане на упълномощения капитал и те са равностойни на сума от пет милиона евро. Второто условие сред най-важните е всички учредители (както физически, така и юридически лица) не само да имат добра репутация (липса на криминално досие за икономически престъпления, изпълнение на задължения към бюджета), но и да потвърждават това с документи. Необходимо е също така да се потвърди законният произход на средствата, съставляващи уставния капитал.

2

Решете дали смятате, че все още имате такива възможности, каква юридическа форма ще има вашата кредитна институция. Тя може да бъде както акционерно дружество (отворено или закрито), така и дружество с ограничена отговорност. След това изберете име за новата търговска банка, подпишете меморандум за асоцииране с вашите партньори и разработете харта и бизнес план за банката.

3

Сега продължете с процедурата по регистрация, подайте съответното заявление до местната институция на Централната банка, като приложете пакет от необходими документи. Сред тях са учредителен договор, харта, бизнес план, документи, съдържащи информация за учредителите и бъдещите ръководители на банката, документи, потвърждаващи правата за ползване на помещенията, в които се намира банката, и потвърждаване, че тя отговаря на всички изисквания за помещения за кредитните организации. Освен това ще е необходимо да се заплати държавната такса и лицензионната такса, като заедно със заявлението трябва да бъдат предоставени и документи за тяхното плащане.

4

Изплатете изцяло упълномощения капитал на банката до изтичане на месец, след като организацията е регистрирана в държавния регистър на юридическите лица (фактът на регистрация се съобщава на учредителите от централната банка). След това предоставете на Централната банка платежни документи, удостоверяващи факта на пълното плащане. След преминаване на процедурата за държавна регистрация и получаване на лиценз, дейността на банката се счита за законна.

Полезни съвети

Когато избирате име за банка, е важно съществуващата „кредитна организация“ да няма същото „име“, така че за всеки случай изпратете искане до Централната банка, преди да подпишете учредителния договор.

Не забравяйте, че банката, която сте регистрирали, има право да извършва само онези операции, които са посочени в лиценза й - струва си да добавите нещо друго „от себе си“ към тях, тъй като този лиценз ще бъде отнет.

• Статия за процедурата по регистриране и откриване на търговска банка.
• как да се образува банка