Как да отворя кредитна агенция

Регистрацията на кредитна агенция, подобно на всяка друга кредитна организация, се извършва в строго съответствие с федералните закони „За банките и банковите дейности“ и „За държавна регистрация на юридически лица и индивидуални предприемачи“. Освен това банковите операции трябва да се основават на лиценз.

Инструкция за употреба

1

За да отворите кредитна агенция, кандидатствайте за лиценз - специално разрешение, издадено от Централната банка на Руската федерация. В допълнение към гореспоменатите закони, проучете предварително инструкцията на Банката на Русия „За реда за вземане на решение от Банката на Русия за държавна регистрация на кредитни организации и издаване на лицензи за банкови операции“.

2

Намерете кандидати за длъжността мениджър и главен счетоводител. По-високите изисквания се налагат спрямо тяхната квалификация: задължително е те да имат по-високо специализирано икономическо или юридическо образование и опит в управлението в кредитна институция, свързана с банкови операции. Такъв опит трябва да бъде най-малко една година. При липса на специално образование изискванията към опита се увеличават до две години. В допълнение, както ръководителят, така и главният счетоводител не трябва да имат криминално досие, а тяхната бизнес репутация трябва да бъде безупречна.

3

Учредителите на кредитната агенция също имат високи изисквания за репутация. Те трябва да бъдат надеждни във финансов смисъл, а срокът на техните дейности в тази област трябва да бъде най-малко три години. Минималният разрешен капитал за новорегистрирана небанкова кредитна организация е 500 хиляди евро. Ако има такава сума и са изпълнени други условия, напишете заявление и заявление за регистрация и издаване на лиценз за държавна регистрация на кредитна институция до териториалния клон на Централната банка на Руската федерация в местоположението на предложеното местоположение на кредитната агенция.

4

В съответствие с гл. 3 Инструкции на Централната банка, приложете изявлението и заявлението с информация за учредителите, уставния капитал и документи, потвърждаващи източниците на произход на тези средства. Също така пакетът от необходими документи трябва да включва бизнес план и сертификат за собственост на помещенията, в които ще се намира агенцията. При неговото отсъствие - наем. Не забравяйте да прикачите нормативните документи, учредителния договор, въпросниците за кандидатурата на ръководителя и главния счетоводител, касова бележка за плащането на държавната такса за регистрация и издаване на лиценз.

Обърнете внимание

Срокът за разглеждане на документи от териториалната институция на Централната банка на Руската федерация по предполагаемото местоположение на кредитната институция е не повече от три месеца от датата на кандидатстване.

Инструкция на Банката на Русия „относно процедурата за вземане на решение за държавна регистрация на кредитни организации и издаване на лицензи за банкови операции“